Что такое Форекс - советы как заработать на рынке форекс и избежать рисков

На сегодняшний день Форекс, крупнейший международный финансовый рынок, на котором обменивается валюта. Был основан еще в 1976 году, когда президент США Никсон принял решение об отмене золотого стандарта (система, использующая эквивалент золота в торговых операциях). Прибыль же на Форексе извлекается из разницы в котировках валют. Курсы валют изменяются буквально ежеминутно. Однако не стоит путать Форекс с биржей.
Что такое Форекс - советы как заработать на рынке форекс и избежать рисков

1. Что такое финансовый рынок Форекс?

Это свободный финансовый рынок, он не привязан к определенному месту и функционирует круглосуточно (кроме выходных). В то время, как на биржах   финансовые операции проводятся, как правило, только в течение рабочего дня. Изначально доступ к Форексу имели только крупные корпорации, банки и инвесторы но теперь, когда существует множество брокерских компаний, онлайн-трейдингом может заняться абсолютно любой желающий.

Другими словами Форекс – финансовый рынок, который применяется для сделок по продаже и покупке валют. Получать доходы здесь можно на трейдинговой деятельность. Здесь выигрывают деньги за счет разницы обменных курсов. Естественно, для получения той или иной круглой суммы важно удачно купить и предугадать время, когда продажа окажется наиболее прибыльной.

Ежедневный оборот на рынке Форекс превышает 5 триллионов долларов, благодаря чему в настоящее время он является самым крупным и ликвидным в мире. Наиболее популярные используемые пары валют – доллар США/евро, доллар США/фунт стерлингов, доллар США/японская йена. С 2018 года в обмене участвует и криптовалюта.

Известный трейдер (спекулянт) – Джордж Сорос. На рынке Форекс в 1992 году он продал накопленные резервы фунтов стерлингов в сумме на $10 миллиардов, а затем, когда котировки фунта рухнули в Черную Среду, он выкупил их обратно. Таким образом, всего за один день он заработал 1 миллиард долларов.

Главный двигатель рынка Форекс – курс валют – который меняется из-за самых разнообразных обстоятельств. Это могут быть падение и рост экономических показателей стран, действия национальных банков в области финансов, техногенные и природные катастрофы, военные действия и конфликты, террористические акты и даже климатические условия.

Зарабатывают на Форексе и на повышении, и падении котировок. Например, если трейдер купил сегодня 1.00 евро за 1.10 доллара, а завтра курс евро возрос до 1.20 доллара, то, продав на следующий день купленную валюту, трейдер заработает 0.10 доллара или 10 центов. И обратное: когда покупается валюта с упавшим курсом и затем продается, когда ее курс поднялся.

На валютном рынке трейдеры могут покупать и продавать иностранную валюту. Принцип похож на обмен валюты в отпуске. Если отдыхающий из Германии едет в США и обменивает 100 евро в долларах перед поездкой, сумма полученных долларов рассчитывается на основе обменного курса. Если отдыхающий возвращается в Германию, он может обменять свои доллары обратно на евро. Если обменный курс выше, он получает выгоду от обратного обмена. Если цена ниже, он теряет деньги при повторном обмене.

Форекс в России не регулировался до 2016 года. Сейчас форекс дилер обязан иметь лицензию ЦБ РФ, быть членом СРО, а также иметь собственные средства в размере 100000000 рублей. Лицензия ограничивает кредитное плечо до 1:50, число валютных пар до 26, а также запрещает сделки на разницу цен "CFD". Брокеры не могут хранить средства клиентов на отдельных банковских счетах и обязаны уплачивать НДФЛ с доходов клиентов.

1.1. Исторические факты рынка форекс

Торговля валютой имеет долгую историю. Обмен валюты уже осуществлялся в Древней Греции, в то время торговцы с Ближнего Востока обменивали свою валюты на покупку товаров у европейских партнеров и наоборот. Этот относительно простой обмен основывался на весе и материале соответствующей валюты. Большие торговые семьи, такие как Медичи в Италии или целые торговые страны, такие как Великобритания, доминировали на валютном рынке в 16 веке.

Институциональная форма торговли на Форексе возникла к концу 19 века. В то время впервые появилась возможность вести отдельный счет за границей и получать суммы в соответствующей национальной валюте. С введением Международного валютного фонда, Всемирного банка и Бреттон-Вудского соглашения, заключенного во время Второй мировой войны, были установлены фиксированные обменные курсы между валютами.

После того, как центральные банки первоначально согласились вмешаться в случае сильных колебаний цен, это ограничение было постепенно снято, в результате чего курсы обмена иностранных валют на сегодняшний день могут свободно расти и падать. Однако крупные финансовые кризисы показали, что центральные банки или суверенные государства сами вмешиваются, чтобы компенсировать резкое снижение цены национальной валюты.

1.2. Участники финансового рынка

На Форекс играют не только спекулянты-одиночки. На нем торгуют центральные банки, коммерческие банки, крупные компании, инвестиционные и хэдж-фонды, форекс брокеры. Чтобы начать торговать валютой, необходим доступ в интернет и брокер, без которого доступа к рынку нет. Форекс брокер является посредником для покупки и продажи иностранной валюты.

Участники  финансового рынка форекс

Центральные банки - основной задачей является предоставлять финансовые услуги правительству и коммерческим банкам своей страны. Помимо основных задач, выполняют функции по регулированию денежной массы и процентных ставок. Осуществляет кредитование и прием депозитов коммерческих банков, а также осуществляют контроль за их деятельность. Поддерживают золотовалютные резервы страны и взаимодействуют друг с другом.

Коммерческие банки - кредитные организации которые принимают денежные депозиты от физических и юридических лиц и действуя в соответствии с их целями с последующим возвратом. Другими словами коммерческие банки делают деньги за счет юридических и физических лиц. На их долю приходится основной объем торгов на рынке форекс, так как выступают посредником услуг между брокером и финансовым рынком.

Крупные компании - занимаются внешнеэкономической деятельностью, используя финансовый рынок Форекс для обмена национальной валюты на иностранную. Совершают краткосрочные и долгосрочные инвестиции, пользуясь услугами коммерческих банков, поскольку не имеют прямого доступа к валютному рынку форекс.

Инвестиционные и хэдж-фонды - финансовые компании, которые инвестируют в зарубежные активы и вкладывают средства инвесторов в различные ценные бумаги. Наглядным примером являются компании Fannie Mae, Freddie Mac, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Berkshire Hathaway, Nomura Holdings, State Street Corporation и т.д.

Форекс брокеры - выступают посредником, предоставляя своему клиенту настроенный терминал со своим IP-адресом и сервером для доступа к торгам на рынке форекс. Кроме того, брокеры предоставляют кредитное плечо. Это значит, что если у трейдера на счете всего 200 долларов, он может проводить операции на сумму в несколько десятков тысяч долларов. Брокеры оказывает свои услуги не бесплатно, а взимают комиссию за совершенные финансовые операции.

1.3. Основные пары участвующие в обмене

Валютная пара в торговле относится к валюте, которая обменивается на другую валюту. Первая названная валюта называется базовой валютой, вторая валюта называется валютой котировки. Базовая валюта - это купленная валюта. Валютные пары обычно состоят из доллара США и других валют, потому что доллар США является наиболее распространенной валютой.

Основные валюты участвующие в обмене на рынке форекс

Если валютная пара состоит из двух основных валют без долларов США, также говорят о валютных кроссах. Например, возможны валютные кроссы с евро, иеной или фунтом. Из всего многообразия валютных пар, выделяют пять наиболее востребованных на рынке.

  • EUR / USD - Евро / Американский доллар;
  • USD / JPY - Американский доллар / Японская иена;
  • GBP / USD - Английский фунт / Американский доллар;
  • USD / CHF - Американский доллар / Швейцарский франк;
  • USD / CAD - Американский доллар / Канадский доллар;

Обменные курсы меняются по мере того, как спрос на конкретную валюту растет или падает. Спрос на валюту той или иной страны может увеличиться, потому что страна экспортирует много продуктов, товаров потребительского и промышленного назначения, тем самым оплачивая их в местной валюте, покупая ее продавая свою валюту.

Например, трейдер покупает $ 1,30 за € 1,00. Если Евро повысится, он получит меньше Евро, при повторной продаже Американского доллара и покупки Евро. В случае если Евро понизится, то при продаже доллара трейдер получит больше евро. 

Обменный курс - это количество валюты, необходимое для покупки другой валюты. Обычно использует две разные формы обменных курсов. Спотовый курс - это текущий обменный курс в определенный момент времени. Форвардный обменный курс - это текущий обменный курс, используемый для будущих операций с иностранной валютой.

1.4. Время торговли на рынке форекс

Форекс не привязан к фиксированному местоположению и времени. Любой человек из любой точки мира может заниматься торговлей иностранной валютой, если у него есть подключение к Интернету. За исключением выходных, трейдеры могут покупать или продавать валюты ежедневно в течение почти 24 часов. Таким образом, торговля на рынке Форекс отличается от торговли акциями компаний, которая связана с соответствующими фондовыми биржами. Как правило выделяют три основные торговые сессии:

  • Азиатская сессия: с 22.00 по 09.00 GMT
  • Европейская сессия: с 8.00 по 17.00 GMT
  • Американская сессия: с 14.00 по 21.00 GMT

Как правило трейдерами учитывается четыре основных торговых часа, которыми считаются, время работы в Нью-Йорке, Лондоне, Токио и Сиднее. Валютные рынки закрыты на выходных. Из-за разницы во времени и времени открытия стран, трейдеры могут торговать иностранной валютой почти 24 часа в течение пяти дней в неделю за исключением Субботы и Воскресенья.

1.5. Форекс - способ заработка или лохотрон

Форекс, вероятно, набирает самые разнообразные отзывы в интернете. Более 90% новичков-трейдеров после первой неудачной сделки на этом рынке бросают свое начинание. И на почве эмоциональных всплесков Форекс иногда называют, грубо говоря, «лохотроном». Однако, такой негатив основан лишь на вере новичков в то, что можно заработать в интернете тысячи долларов, лишь нажимая мышкой на кнопку «продать», а также непродуманным выбором своего брокера.

Профессионалы на рынке Форекс проводят подробнейший технический и фундаментальный анализ, строят торговые стратегии, изучают изменение котировок за последние дни, месяцы, годы и многое-многое другое. Профессионал отличается от новичка тем, что он способен объяснить: «Я обменял валюту, потому что…», «Я купил валюту, так как…».

Поэтому, прежде чем открывать реальный счет, начинающим настоятельно рекомендуется взвесить все «за» и «против», убедиться в своих финансовых возможностях, потратить время на  грамотное обучение и тщательно изучить структуры финансовых рынков. Самым важным моментом в начале торговли, является выбор добросовестного и проверенного брокера. Большим плюсом будет, если он имеет лицензию Центрального Банка РФ.

Многие хотят узнать о Форексе, как можно больше, чтобы быстрее заработать. Незнающие воспринимают его как источник легких денег, лотерею или казино. На самом деле это вполне серьезная и перспективная сфера, где можно хорошо зарабатывать, и при этом нужна логика, понимание психологии, четкий математический расчет, и вообще – полное погружение в сферу. Тогда действительно здесь вы сможете в прямом смысле сколотить состояние.

2. Как заработать на рынке форекс избежав рисков?

Как показывает практика лишь пять процентов трейдеров достигают успеха. В связи с чем многие начинающие трейдеры, на первостепенном этапе осуществления торговой деятельности на валютном рынке форекс, задаются вопросом, какими советами необходимо руководствоваться для достижения успеха и как избежать  необоснованных финансовых рисков.

Совет 1: Изучение фундаментального анализа

Для достижения успеха, в первую очередь, на мой взгляд, необходимо начать изучение фундаментального анализа, а лишь затем приступить к изучению технического анализа. Именно фундаментальный анализ позволит понять общую картину рынка в целом. Объяснит как происходит изменение курса, от каких факторов зависит, какие экономические показатели оказывают сильное влияние, тем самым двигая финансовые рынки.

Влияние на валютный рынок главы ЕЦБ

Особое внимание, при изучении фундаментально анализа, следует уделить пресс-конференциям и комментария глав ЦБ, уровню безработицы и основным индексам отражающих реальное состояние экономики. При выходе данных экономических показателей следует воздержатся от торговли, именно в данный момент времени все основные участники рынка находятся в ожидании, чему свидетельствует высокая волатильность и расширение спреда форекс брокерами.

Совет 2: Изучение технического анализа

Изучение технического анализ в свою очередь позволит понять, что такое тренд, торговый коридор, линии тренда и поддержки. Раскроет основные модели, фигуры, паттерны продолжения разворота сформировавшегося тренда, какими техническими индикаторами следует руководствоваться для избежания финансовых рисков и достижения успеха.

Паттерн разворота тренда

Руководствуясь основными принципами технического анализа, следует уделить особое внимание фигурам разворота тренда "голова и плечи", "двойная вершина", "тройная вершина и основание" и т.д. Своевременное обнаружение данных фигур в период выхода важных экономических показателей фундаментального анализа, позволит с более достоверной точностью войти в сделку с минимальным риском, чему свидетельствует выше представленный скриншот.

Совет 3: Торговля на демо счете

После того, как вы ознакомились с фундаментальным и техническим анализом, можно приступить к применению своих знаний на демо-счете, торговля на котором полностью аналогична торговле на реальном счете. Отличие лишь в том, что на демо-счете вы не понесете финансовых убытков, сумев отработав свою торговую стратегию до автоматизма.

Другими словами демо счет представляет собой инструмент позволяющий тренироваться в реальных рыночных условиях не боясь понести потери, потому что, все деньги которые имеются на данном счете никакой ценности не имеют. Если средства на демо счете закончились, то в любой момент можно зарегистрировать новый.

Совет 4: Торговля на реальном счете

После того, как вы начали стабильно торговать продолжительное время на демо-счете, можно задуматься о переходе на реальный торговый счет, где необходимо строго придерживаться правил управления капиталом и использования Стоп Лосса. Именно на реальном торговом счете, вас начнут овладевать не одержимые эмоции, связанные с понесенными убытками, которые неизбежны на первых этапах вашей торговой деятельности.

Начинать свою торговлю на реальном счете необходимо с центового, где вы также можете отработать свои торговые стратегии с минимальным рискам. Существует огромное многообразие форекс брокеров, которые предоставляют данные счета, но среди огромного многообразия следует обратить внимание на Альпари, Форекс Клуб и Альфа форекс. Списком брокеров предоставляющих центовый счет, можно ознакомится по следующей ссылке...

Совет 5: Использование кредитного плеча

Многие трейдеры задаются вопросом, какое кредитное плечо следует использовать. Кредитное плечо 1:100 и выше вовсе следует исключить из своей торговой стратегии. На мой взгляд самое оптимальное кредитное плечо 1:25 и ниже, чем ниже кредитное плечо, тем меньше риск. Торговля с кредитным плечом 1:100 и выше, прямой путь к сливу депозита торгового счета.

Совет 6: Первоначальный депозит

Не существует общего заявления о том, какой депозит нужен трейдеру для торговли на рынке Форекс. В конечном итоге, депозит зависят от того, какую прибыль вы собираетесь получить в будущем, с каким риском вы собираетесь вести торговлю. Однако на сегодняшний день, торговлю можно вести с минимальным депозитом, все зависит от конкретного форекс брокера.

Например, популярный форекс брокер "Alpari" позволяет начать торговлю с десяти долларов, всеми валютными парами доступных в торговом терминале. Помимо валютных пар, можно торговать Золотом, Серебром и другими активами.

Если вы вкладываете много денег, вы можете получить большую прибыль, соответственно и понести существенные убытки. Данная торговля не предназначена в качестве основного дохода, вкладывать необходимо лишь тот капитал, который вы сможете потерять и не поддаться эмоциями. Именно эмоции являются основным фактором, влияющим на принятие решений.

3. Факторы влияющие на трейдера

ФАКТОР 1: Развиваться в этой сфере и успешно увеличивать свою прибыль вы сможете, начиная даже с освоения бесплатных обучающих материалов и минимальных вложений. Нужно постоянно вкладывать в свое развитие, и тогда вы сможете получить достойную прибыль.

ФАКТОР 2: Тщательно подготовьтесь к торговле на финансовой бирже за счет специального обучения – тогда вы не будете терять деньги, а сможете достойно заработать. Развивайте навыки грамотного технического и фундаментального анализа.

ФАКТОР 3: Будьте хладнокровны, спокойны и  непоколебимо уверенны в успехе. Учитывайте, что Форекс функционирует как любой бизнес, где бывают потери и сверхприбыль, где нужно постоянно искать новые эффективные решения. Без обучения и постепенного освоения всех нюансов вы рискуете потерять деньги, подтверждая стереотип, что здесь нереально заработать.

ФАКТОР 4: Если же вы будете настойчивы, вложитесь в ваше развитие, научитесь спокойно реагировать на потери и продолжать, анализируя ошибки – вы сделаете для себя Форекс источником достойной прибыли. По сути, с нуля рассчитывать на быстрый доход не стоит.

ФАКТОР 5: Прежде, чем начать торговать реальной валютой на рынке Форекс, начтите прежде всего торговать на виртуальном демо-счете для того, чтобы разобраться, как устроен рынок, предсказывать рост и падении курсов, научиться анализировать и делать прогнозы.

ФАКТОР 6: Хорошо торгует и зарабатывает на форексе тот, кто хорошо торгует и зарабатывает не только на форексе. Cоответственно вам следует вкладывать в данную сферу не больше 20% от ваших текущих свободных средств. Это послужит вам хорошим психологическим фундаментом для комфортной торговли на валютном рынке Forex.

4. Выбор Форекс брокера

Если вы хотите торговать, вам нужен форекс брокер, который предоставит торговую платформу и выход на биржу. Вы не можете продавать и покупать валютные пары непосредственно на самой бирже. Вам нужен брокер, который может открывать и закрывать позиции для вас. Тем не менее, выбор конкретного брокера не прост, вы буквально выбираете свой портал, где вы будите себя чувствовать комфортно. Вот почему так важно правильно выбрать брокера прежде, чем создать учетную запись и начать торговать на реальном торговом счете.

Брокер который был активным в течение многих лет и получал разнообразные награды, будет предпочтительнее, а регулирование со стороны финансового надзора и страхование депозитов, являются свидетельством того, что это уважаемый брокер. Также следует обратить особое внимание на онлайн поддержку, скорость обслуживания торговых счетов и клиентов.

Безопасность брокера. Важным аспектом в сфере безопасности является регулирование деятельности брокера. Регулирование гарантирует, что брокеру разрешено осуществлять данную деятельность, что он создаст безопасную торговую среду для вас. Кроме того, регулирование со стороны регулирующего органа обеспечивает защиту, когда речь идет о получении прибыли от брокера. Одними из наиболее надежных групп финансового регулирования являются FSA (Великобритания), CFTC (США), FINMA (Швейцария) и BaFin (Германия).

Торговые условия. При выборе брокера следует руководствоваться индивидуальным стелем торговли, если вы скальпер, то вам подойдет только брокер не запрещающий скальпинг. Также следует обратить внимание на максимальный и минимальный объем сделки, какая величина кредитного плеча на предоставляемые торговые инструменты. Помимо торговлей валютными парами, хорошие брокеры предоставляют возможность торговать CFD на товары и индексы.

Обслуживание клиентов. Надежный форекс брокер, быстро и легко окажет помощь своим клиентам в случае возникновения проблем. Существующие предложения по обучению всегда являются хорошим знаком и гарантируют, что вы, как трейдер, сможете получить квалифицированное обучение, чтобы сделать свою торговлю более эффективной и прибыльной.

5. Заключение

На сегодняшний день валютный рынок Форекс, представляет собой торговую площадку, на которой начинающий трейдер может осуществлять торговые операции для получения прибыли за счет колебания курса валютных пар. Для достижения успеха мало иметь одного желания, необходимо уметь контролировать свои эмоции, управлять капиталам, постоянно стремиться к совершенствованию своих знаний в области фундаментального и технический анализа рынка.

Помимо всего прочего необходимо придерживаться строгих правил вашей торговой стратегии, вести торговый дневник трейдера записывая все свои достижения и неудачи, в дальнейшем проводя анализ над ошибками. Это своего рода смесь покера, шахмат и рыбалки...да именно рыбалки, здесь необходимо выжидать наилучшего момента для вхождения в торговую сделку - это как рыбак сидит и выжидает когда рыба клюнет на крючок.

Помните, что трейдеры играют на Форекс заемными средствами брокера через кредитное плечо, многие игроки теряют все связываясь с брокерами без лицензии, в погоняй за сверхприбылью. Если у форекс брокера нет лицензии, то чаще всего это "кухни", где заявки одних клиентов покрываются заявками других клиентов. Если вы не хотите оказаться на Форекс-кухне, то работайте только с Лицензированным брокером

Удачи вам и попутного тренда!

Добавить комментарий

Оставить комментарий

Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив